Aml/kyc 정책
법적 근거 및 적용 범위
Krwin은 적용 가능한 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 관련 법률 및 규정을 준수하여 고객확인의무(KYC) 및 자금세탁방지(AML) 통제를 시행합니다. 본 정책은 가입, 확인, 입금, 출금 및 모든 Krwin 상품과 서비스 전반에 걸친 지속적 모니터링을 포함하여 모든 Krwin 고객 및 활동에 적용됩니다.
주요 정의
- 고객: 계정을 개설 및 유지하거나 Krwin 서비스를 이용하는 모든 자연인 또는 법인.
- KYC: 신원을 확인하고 위험을 평가하기 위한 고객확인 절차.
- CDD: 고객실사(Customer Due Diligence); 표준 확인 및 위험 평가.
- EDD: 강화된 고객실사(Enhanced Due Diligence); 위험도가 높은 고객 또는 거래에 대한 강화된 점검.
- 자금 출처(Source of Funds): Krwin 계정 또는 거래에 사용되는 자금의 출처.
- 재산 원천(Source of Wealth): 고객이 보유한 자금에 대한 전반적인 소유 및 통제의 원천.
- PEP: 정치적 주요 인물(Politically Exposed Person)로서 직계 가족 및 밀접한 관련자를 포함합니다.
신원 확인 및 데이터 수집
가입 시 Krwin은 고객을 식별하고 합법적인 거주지를 확인하기에 충분한 개인정보 및 문서를 수집하고 검증합니다. 최소 수집 데이터는 다음을 포함합니다.
- 법적 성명
- 생년월일
- 국적
- 거주지 주소(사서함 제외)
- 연락처 정보(이메일 및 휴대전화 번호)
- Krwin 고객 참조 번호
요구될 수 있는 문서는 다음을 포함합니다.
- 정부 발행 신분증(여권, 주민등록증/국가 신분증 또는 운전면허증)
- 최근 3개월 이내 발급된 주소 증빙 서류(예: 공과금 청구서 또는 은행거래명세서)
- 신원 또는 주소 확인을 위해 합리적으로 요청되는 추가 문서
Krwin은 위험 평가 또는 규제상 의무에 따라 필요한 경우 자금 출처 또는 재산 원천을 확인하기 위한 문서를 요청할 수 있습니다.
확인 시점 및 접근 권한
신원 확인은 계정 생성 시 수행되며, 계정 유지 과정에서 필요하다고 판단되는 경우 또는 위험 지표에 대응하여 갱신됩니다. Krwin은 확인 절차가 만족스럽게 완료되거나 모든 정보의 정확성이 확인될 때까지 출금 또는 전체 계정 접근을 제한하거나 중단할 수 있습니다.
자금 출처 및 재산 원천
고객은 Krwin 계정에 사용된 자금 또는 재산의 실제 출처를 입증하는 자료 제출을 요청받을 수 있습니다. 수용 가능한 증빙은 다음을 포함하되 이에 한정되지 않습니다.
- 급여명세서, 이사 보수, 배당금, 연금 또는 기타 정기 소득
- 식별 가능한 출처로부터의 자금 유입이 표시된 은행거래명세서
- 자금에 대한 소유권 또는 권한을 입증하는 문서
Krwin은 출금을 처리하기 전에 자금의 출처를 확인하기 위한 추가 정보를 요구할 수 있습니다. 이 확인이 완료될 때까지 입금 및 출금은 조정되거나 차단될 수 있습니다.
지속적 모니터링 및 위험기반 실사
Krwin은 지속적 모니터링에 있어 위험기반 접근법을 적용합니다. 모든 활동은 자동화된 검토 및 수동 검토의 대상이 됩니다. 위험도가 높은 고객 또는 거래는 강화된 고객실사(EDD) 및 보다 빈번한 확인 점검의 대상이 될 수 있습니다. 비정상적이거나 의심스러운 활동은 조치를 위해 적절한 규제 기관 또는 내부 컴플라이언스 채널로 상향 보고됩니다.
정치적 주요 인물(PEPs)
정치적 주요 인물로 식별된 고객 또는 그 직계 가족 및 밀접한 관련자는 강화된 고객실사 및 지속적 모니터링의 대상이 됩니다. 이러한 경우 Krwin은 신원 확립 및 위험 평가를 위해 추가 정보를 요청할 수 있습니다.
익명, 차명 및 연계 계정
익명 계정 또는 차명 계정은 허용되지 않습니다. Krwin은 동일인이 직접 또는 대리하여 운영하는 것으로 판단될 수 있는 연계 계정 또는 관련 계정을 식별합니다. Krwin은 신원을 확립할 수 없거나 오용이 의심되는 경우 계정을 통합, 제한, 중단 또는 폐쇄하고, 당첨금을 취소하거나 입금액을 반환할 권리를 보유합니다.
연령 및 적법성
Krwin은 고객이 해당 관할권에서 정한 합법적 도박 연령 요건을 충족하는지 확인합니다. 고객이 최소 연령 요건을 충족하지 않는 경우, Krwin은 계정을 폐쇄하고, 연령을 확인할 수 없게 된 시점 이후에 이루어진 거래를 무효화하며, 입금액을 반환합니다. 해당 기간 동안 발생한 당첨금은 몰수될 수 있으며, 반환 자금은 법률이 허용하는 범위에서 지급이 보류될 수 있습니다.
제재, 부정적 목록 및 규제 준수
Krwin은 제재 목록 및 기타 규제 목록에 대한 심사를 수행합니다. 일치 항목 또는 위험이 발견되는 경우, 잠재적인 계정 제한 또는 해지를 포함하여 적용 법률 및 내부 정책에 따라 처리됩니다.
데이터 개인정보 보호, 보존 및 공개
Krwin은 개인정보처리방침 및 적용 가능한 데이터 보호법에 따라 개인정보를 처리합니다. AML/KYC 목적을 위해 수집된 개인정보는 법률 및 규제 지침에서 요구하는 기간 동안 보관됩니다. 정보는 법률이 허용하거나 요구하는 경우 규제 기관, 금융정보분석기구 또는 기타 권한 있는 당국에 공개될 수 있습니다.
고객 권리 및 정보 요청
고객은 자신의 데이터에 대한 접근을 요청하고, 정정을 요청하거나, 법률이 허용하는 경우 삭제를 요청할 수 있으며, 이는 규제상 의무 및 Krwin의 정책에 따릅니다. Krwin은 이러한 요청에 대해 적시에 규정을 준수하는 방식으로 대응합니다.
정책 업데이트
Krwin은 법률, 지침 또는 사업 운영의 변경을 반영하기 위해 본 정책을 업데이트할 수 있습니다. 통지는 Krwin의 이용약관 및 개인정보처리방침에 따라 제공됩니다.
지원 및 문의
KYC/AML 관련 문의는 Krwin 컴플라이언스 부서 또는 고객지원팀으로 보내주시기 바랍니다. 모든 문의는 데이터 보호 및 고객 권리를 고려하여 신속하게 처리됩니다.